【建平公安】“国家乡村振兴局”为你发放279万巨款？别信！骗局！

2025-05-29

一天，你收到了一张来自“国家乡村振兴局”的宣传单，你报着好奇的心态读了起来，原来你已被列为需被“帮扶人员”，并会得到279万元的专项“扶贫款”，并承诺无需你支付任何费用。

虽然你不确定此等“好事”会真的降临在你身上，但想着最近略显囧困的生活，看着“文件号”、“印章”一应齐全的宣传你决定按照宣传单上的操作流程试试，反正宣传单上承诺无需本人支付任何费用，一但发现需要支付费用自己就马上停止，不会有什么损失。于是你按照宣传单上的提示完成了所有操作，果真没有支付任何费用。

几天后，一名自称“国家乡村振兴局工作人员”的人联系上了你，说你的银行卡限额不够需要刷流水提升限额，并已经打到你的卡上一笔钱，只需要提取出来存到另一个指定账户上即可。你马上去银行查看，发现真的多出了一笔存款。

你丝毫没有意识到，此刻的你已经成功你为了诈骗集团转移资金的工具人...

近年来，随着电信诈骗案件高发、频发，老年人不但成为受骗的高危群体，甚至被一些不法分子盯上，成为了洗钱的“帮凶”，无意间为诈骗分子提供诈骗资金的转移帮助。

案例一

2025年5月19日，傅某与朋友一同来到建平农商银行营业部，要求支取现金4.7万元，称资金用途为“侄子归还借款用于装修”。账户历史交易无大额记录，且该笔资金为当日由重庆工商银行跨区域转入，符合“跨区域可疑交易资金特征”，当日流水并伴有小额试探等可疑交易。银行柜员随即向傅某询问了打款人姓名及联系方式，发现联系方式归属地为江苏，与打款地（重庆）不符。银行柜员要求傅某拨打电话进行核实，电话中对方口音可疑，且拒绝提供侄子母亲、儿子等关联人员联系方式。资金用途（装修）与账户日常交易规模不匹配，存在逻辑矛盾。因此建平县农商银行工作人员认定为高风险涉诈可疑交易，暂停资金支取，立即上报建平县反诈中心及建平县公安局叶柏寿派出所赶往现场进行核实。民警到达现场后通过翻阅傅某的手机，发现多款涉诈APP，经仔细询问，傅某称该笔资金是其在网上申请的“扶贫款”，是自己应得的“养老钱”，并向民警出示申请“扶贫款”的涉诈软件，软件上还有诈骗分子教的话术，去银行取现时如何应对工作人员的询问，通过民警的不断劝说，傅某意识到该笔资金确为涉诈资金，幡然醒悟，并承诺将4.7万元涉诈资金返还给受害人。

案例二

2025年5月21日，刘某来到建平农商银行喀喇沁支行取款9万元，银行工作人员询问其资金用途，刘某称为其儿子购买房子，工作人员又询问资金来源，刘某称是自己侄子给其汇款，追问其侄子姓名时，刘某一直在翻看手机。工作人员发现汇款姓名与刘某提供的侄子姓名不符，疑似涉诈资金，立即上报建平县反诈中心及喀喇沁派出所赶往现场进行核实。民警到达现场后，翻阅刘某手机，发现多款涉诈APP，经仔细询问，刘某称进账的9万元是其在涉诈APP内申请的“扶贫款”，同时，民警还在涉诈APP内发现了不法分子教给刘某的话术，告诉刘某在银行取现时如何应对银行的工作人员，在民警的不断劝说下，刘某意识到自己是在帮助诈骗分子洗钱，并不是自己申请到了“扶贫款”，同意在公安机关的配合下将9万元涉诈资金返还给受害人。