金管局联同警方及银行业界推出5项措施打击傀儡户口网络

2026-01-12

金管局及警方将监察资料分享的运作情况。第四项措施是审查检视银行保障客户和侦测傀儡户口网络管制措施的成效。金管局助理总裁陈景宏表示，局方今日（4月10日）会向银行发出通告，分享保护客户和打击傀儡户口的良好做法。

金管局联合警方以及银行业界，推出了5项措施，用来加强对傀儡户口网络的侦测，并且打击该网络。

警方于去年记录到有着超过4.4万宗诈骗案件，这些案件涉及款项竟达91.5亿元；然而，近1.5万人因为各种类型的骗案以及洗黑钱罪行而被逮捕，相较于2023年其数量还增加了14%。原来，犯罪集团常常利用傀儡户口去收取骗款以及清洗黑钱，又能够透过社交平台使用金钱来诱使市民去申请以及出售银行户口。为此，金管局联合警方以及银行业界推出了5项措施，以此加强对傀儡户口网络的侦测以及打击。

首先，第一项措施是，向28间主要零售银行开放更多防骗伺服器数据防骗数据库，这些数据比如有可疑的银行账号、电话号码和电邮等数据，同时也一并向储值支付工具承办商开放。银行方面呢，能够检视现有客户名单，然后把标示有怀疑的户口标记为可疑户口。一旦出现其他客户转钱至有关户口的情况时，银行可以考虑提出进一步审查，还能即时提醒客户存在诈骗风险，并且按需要向警方求助。

第二项措施为修订《银行业条例》，以此促进银行之间分享资料，该措施建议银行在「要求及回应」机制下在银行间分享资讯，同时也建议银行在「自发性披露」机制下于银行间分享资讯。此外，建议银行在怀疑涉及受禁行为的状况下，才可以分享帐户及交易资料至指定平台，而且接收资料只能用于侦测或防止受禁行为，并且需要设立有效资料保密制度。金管局及警方会监察资料分享的运作情况。若今个立法年度通过条例草案，便会争取在年底前推行。

第三项措施是，要求银行运用网络分析技术，侦测相关的可疑户口网络，而后向警方报告，再让警方经调查后充实防骗伺服器数据库。

金管局、警方、银行业等代表出席记者会。

第四项措施为审查，审查的是检视的内容，检视的是银行保障客户以及侦测傀儡户口网络管制措施的成效。金管局作出规定，规定银行要在6月底之前，实施一种系统防骗数据库，这种系统是具备识别高风险情况或者诈骗风险指标的动态监测系统，并且要尽快向客户发出警示。今年还将对措施成效进行检视。

第五项措施是，进一步加强切勿借卖户口的宣传，以及公众教育。金管局会与银行业界紧密合作，配合警方持续增加公众宣传和教育工作，透过不同渠道提醒公众切勿借卖户口，这其中包括针对不同群体的宣传活動，比如外籍家庭佣工，长者，学生和旅客。

金管局助理总裁陈景宏宣称，局方会在今日，也就是4月10日，向银行发出通告，去分享保护客户以及打击傀儡户口的良好手段。进而银行业修订条例上个月已然刊宪，以促进银行之间分享资料，新举措还涵盖当银行发觉客户有可能是不法分子，又或者潜在受害人向不法分子进行转帐时，银行能够要求“下手”的银行来分享户口资料，“下手”的银行同样要作出回应，以此让原本的银行去评估相关客户是不是不法分子或者正面临被诈骗的风险。

郑丽琪，担任警方财富情报及调查科总警司，她说，骗案上升的情况下，洗黑钱案件也会随之上升，还表示警方留意到，很多犯罪集团在社交平台，用金钱诱骗市民申请银行户口，并给予集团用作洗黑钱，涉及人群包括失业人士、学生、外佣等，最后警方呼吁市民，不要轻易将户口租借给他人，或者售卖出去。

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