预存1000U送一盒精美月饼。每邀请3名好友持仓满500USDT，每天19点获得1次抽奖机会。邀请6名获得2次。

这是Convergence预热期正在推的两个活动。一盒月饼，一次抽奖机会——操盘手用这点“小恩小惠”，让你心甘情愿地把亲友拉进来。

你先别急着反驳，听村长把话说完。

状态判定：运营中/高危（平台处于预热阶段，通过预存送月饼和拉新抽奖刺激用户发展下线，设置三级下线返利机制，邀请3人持仓满500USDT获抽奖机会，邀请6人获2次，已踩组织、领导传销活动罪立案追诉红线）

异常信号计数：5项（具体：①预存1000U送月饼礼盒，用实物福利诱导首次入金 ②每邀请3名直推好友持仓满500USDT可获抽奖机会，邀请6名获2次，刺激拉人头 ③USDT虚拟货币入金，资金进入平台钱包，不受国内法律保护 ④展示新加坡ACRA注册证书、MAS金融牌照，牌照范围被刻意夸大 ⑤宣称与世行、亚开行合作，依靠“四流合一”风控，无法核实）

项目类型： 庞氏资金盘+传销裂变。Convergence以“全球融合贸易服务平台”为包装，推出“智盈宝”USDT活期理财，通过预存送月饼和拉新抽奖刺激用户发展下线，设置三级下线返利机制，本质是以发展人员数量作为计酬或返利依据的传销活动。

当前阶段： 预热期/正在通过月饼礼盒和拉新抽奖扩大入金规模/传销风险持续累积中

依据： 融合贸易Convergence推出“智盈宝”USDT活期理财，预热期日利率0.8%，设邀请拉新抽奖刺激发展下线，每邀请3名直推好友参与智盈宝持仓满500USDT可获抽奖机会，邀请6名获得2次（据zijinpan.net | 发布日期：2026-09-21）；该平台以“全球融合贸易服务平台”为包装，展示新加坡ACRA注册证书、MAS金融牌照但牌照范围被刻意夸大，资金全部进入虚拟货币地址，无银行托管（据heipan.cc | 发布日期：2026-09-21）；组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任（据两高一部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》）。

风险评分：93/100（极高危）

该项目综合评分93分，属于极高危级别。传销风险维度极高——邀请3人持仓满500USDT获抽奖机会，实质是以发展人员数量作为返利依据，已踩传销立案追诉红线；资金安全维度极高风险——USDT入金，资金进入平台钱包，无银行托管；法律合规维度极高风险——设置三级下线返利机制，团队长面临组织、领导传销活动罪刑事追诉风险。

⚠️ 紧急提醒： 如果你在Convergence的群里，请认真记住一件事：一盒月饼换你1000U预存，一次抽奖机会换你拉3个人进来。你以为你在赚福利，操盘手在拿你当推广员。你拉的每一个人，都在给你自己攒刑期。根据法律规定，组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，对组织者、领导者应予立案追诉。你拉3个人，你拉的人再拉3个人，层级到了三级，人数到了30人，立案追诉的标准就达到了。

一盒月饼换你1000U预存，一次抽奖机会换你拉3个人。操盘手在笑，你还在等提现。

一、两个活动的真实目的：一个是套你的钱，一个是套你的人

Convergence预热期推了两个活动。看起来是“福利”，实际上每一步都在为收割铺路。

活动一：预存1000U送精美月饼礼盒，数量有限先到先得。

这个活动的目的很清晰：用一盒月饼的“小恩小惠”，让你完成第一次预存。你一旦预存了1000U，你的USDT就进入了平台钱包。

一盒月饼的成本可能不到100块。你预存的是1000U，价值7000多块。操盘手用不到100块的成本，换你7000多块的真金白银。

更关键的是，你一旦预存了1000U，你就成了“已入金用户”。你的USDT已经进入了平台钱包，你已经被锁定了。接下来的拉新抽奖活动，你才有“资格”参加。

活动二：拉新抽奖。

每邀请3名直推好友参与智盈宝持仓满500USDT，每天19点获得1次抽奖机会；邀请6名获得2次。

这个活动的目的同样清晰：让你去拉人。你拉的人越多，抽奖机会越多。但抽奖的奖品是什么？不重要。重要的是，你拉进来的每一个人，都在帮平台扩大资金池，都在帮你积累“人头数”。

你拉的每一个人，都在给你自己攒刑期。

二、传销的法律红线：30人+三级，你拉的每一个人都是证据

根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》，传销组织的认定标准非常清晰：

以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销组织，其组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，应当对组织者、领导者追究刑事责任。

Convergence的模式完全符合这些特征：预存1000U获得加入资格，设置三级下线返利机制，按发展下线人数获取抽奖机会。这不是“投资”，这是传销。

哪些人算“组织者、领导者”？ 意见明确列出了五类人：

（一）在传销活动中起发起、策划、操纵作用的人员；

（二）在传销活动中承担管理、协调等职责的人员；

（三）在传销活动中承担宣传、培训等职责的人员；

（四）曾因组织、领导传销活动受过刑事处罚，或者一年以内因组织、领导传销活动受过行政处罚，又直接或者间接发展参与传销活动人员在十五人以上且层级在三级以上的人员；

（五）其他对传销活动的实施、传销组织的建立、扩大等起关键作用的人员。

你在Convergence的群里当过管理员吗？帮人讲解过“项目制度”吗？在群里转发过“提现到账”截图吗？发展过下线吗？——随便一条，就够得上“组织者、领导者”的认定标准。

最关键的一条在这里： 意见明确规定，“参与传销活动人员是否认为被骗，不影响骗取财物的认定”。

你说你不知道这是传销，不影响法院认定你在传销组织中骗取了财物。你说你也是受害者，不影响法院认定你是组织者。

三、你拉的每一个人，都是你未来的证人

传销案件的侦办逻辑很直接：公安机关从参与者名单入手，逐级追溯发展关系。谁拉了谁、谁收了谁的返利、谁的层级在谁之上——这些数据在平台的后台系统里一清二楚。

你以为你在帮朋友“一起赚钱”，实际上你是在帮公安机关整理你的犯罪证据链。你拉的每一个人，最后都会变成法庭上的证人。你收的每一笔佣金，最后都会变成定罪证据。

你拉3个人，你拉的人再拉3个人，你拉的人的下线再拉3个人——层级到了三级，人数到了30人，立案追诉的标准就达到了。

Convergence的“邀请3人持仓满500USDT获抽奖机会”，就是在鼓励你发展下线。你拉的人越多，你的层级越高，你的“抽奖机会”越多。但这背后是什么？是你未来的刑期。

四、USDT入金：你以为在投资，其实在帮人洗钱

Convergence要求用户用USDT入金。

这不是“便捷支付”，这是切断你的资金追索路径。

USDT转账匿名、不可逆。资金一旦转入平台钱包，不受国内法律保护。平台随时可以卷走资金，投资者维权难度极大。

中国人民银行等八部门已经明确，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。正规投资机构不会用USDT收款。

Convergence让你用USDT入金，是在把你从受法律保护的金融体系里，拽进一个不受任何监管的灰色地带。你的钱一旦变成USDT转出去，就再也没有人能帮你追回来。

更危险的是：如果你在群里帮平台收过USDT、转过账，你的身份就从“投资者”变成了“洗钱链条上的一环”。乌鲁木齐新市区人民法院审理的一起案件中，被告人夏某提供银行卡协助转移涉诈资金44万余元，以帮助信息网络犯罪活动罪判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金五千元。

你收的每一笔USDT，都可能构成帮信罪。

五、同类案例：拉新抽奖的结局只有一个

案例一：赫伯罗特航运。

套牌德国赫伯罗特船务的资金盘，设置充值赠送、签到抽奖送“现金”等福利，声称年化收益高达237%。12条虚拟航线买分红，前期让你尝点甜头，等三个月韭菜长齐了就开始割。提现不到账后，开始二次收割套路——交钱解锁账号。

案例二：康坦e购。

85万人被套，以“跨境寄售”为包装，设置团队拉新机制。用户出钱认购商品，平台负责卖到海外，然后每天给返利。最终崩盘跑路，提现通道突然关闭，项目群全员禁言。

案例三：智盈国际。

打着AI智能交易旗号，设置六级传销返利结构，USDT充值流向境外匿名钱包。1000USDT投入50天动态收益宣称翻近6倍，远超正常投资回报水平。崩盘后资金难以追回。

这些项目的共同规律完全一致：拉新抽奖→发展下线→层级计酬→资金链断裂→关网跑路→二次收割。

Convergence的拉新抽奖，和赫伯罗特航运的签到抽奖、康坦e购的团队拉新，区别只在于换了一个名字。

六、法律后果与量刑警示

组织、领导传销活动罪。 设置邀请拉新抽奖，按发展下线人数计酬。根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一，组织者、领导者处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

情节严重的认定标准包括：组织、领导的参与传销活动人员累计达一百二十人以上，或直接或间接收取传销资金数额累计达二百五十万元以上。

诈骗罪。 以非法占有为目的，虚构“跨境供应链”“智盈宝”等事实骗取财物。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

帮助信息网络犯罪活动罪。 如果你帮平台收过USDT、转过账、提供过银行卡，你可能已经涉嫌帮信罪。情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

七、行动指引

如果你已向Convergence充值：

① 立即停止一切充值，不要再转入任何USDT。

② 保存所有证据：USDT转账记录（交易哈希值）、充值页面截图、群聊记录、拉新抽奖页面截图、与团队长的聊天记录。

③ 拨打96110报案，说明你用USDT参与了该平台充值，获取紧急止付指引。携带证据到属地派出所正式报案登记。

如果你在Convergence里拉过人：

① 立即停止一切拉人行为。不要再发展任何下线。

② 保存你收取的所有抽奖记录、佣金记录，整理你发展的下线名单和涉及的金额。

③ 主动联系公安机关说明情况，退还违法所得。主动投案并如实供述，在法律上构成自首，可以从轻或者减轻处罚。

如果你还未参与：

看到“预存送月饼”“拉新抽奖”“邀请3人获抽奖机会”这些词，直接划走。一盒月饼换你1000U预存，一次抽奖换你拉3个人。操盘手在笑，你还在等提现。

八、本系列持续追踪

本系列将持续跟进，直至项目崩盘或彻底失联。

同类案例警示：

• 赫伯罗特航运 ｜已崩盘｜套牌德国赫伯罗特船务，设置充值赠送、签到抽奖，12条虚拟航线买分红，提现不到账后交钱解锁账号二次收割。

• 康坦e购 ｜已崩盘｜85万人被套，以“跨境寄售”为包装，设置团队拉新机制，提现通道突然关闭，项目群全员禁言（来源：news.sohu.com | 发布日期：2026-05-27）

• 智盈国际 ｜已曝光｜打着AI智能交易旗号，设置六级传销返利结构，USDT充值流向境外匿名钱包，崩盘后资金难以追回（来源：chapan.cc | 发布日期：2026-08-11）

村长提醒： 你拉的每一个人，都在给你自己攒刑期。你以为你在赚抽奖机会，法律认为你在组织传销。退群、停止拉人、保存证据、主动说明情况，是你唯一的选择。

—— 村长，别怪我说话难听

免责声明： 本文基于公开信息及用户反馈综合分析，不构成投资建议，也不构成法律意见。反诈警示，仅供参考。如有具体法律问题，请咨询专业律师。